Fidelity Target Date Strategies
Upgrade to add your own logo
FIDELITY CANADA INSTITUTIONALTM
English
Français
Show legal
Hide legal
For institutional use only.
Issued by Fidelity Investments Canada ULC (“FIC”). Read this important information carefully before making any investment. Speak with your relationship manager if you have any questions.
"Fidelity Investments" and/or “Fidelity” refers collectively to: i) FMR LLC, a US company, and its subsidiaries, such as Fidelity Management & Research Company (FMR Co.) and FIAM LLC (“FIAM”); and ii) Fidelity Investments Canada ULC (“FIC”) and its affiliates.
Fidelity Investments Canada ULC (“FIC”) is a firm claiming compliance with the Global Investment Performance Standards (GIPS®).
FIC has prepared this presentation for, and only intends to provide it to, institutional and sophisticated investors in one-on-one or comparable presentations. Do not distribute or reproduce this report.
Risks
Past performance is no guarantee of future results. An investment may be risky and may not be suitable for an investor's goals, objectives and risk tolerance. Investors should be aware that an investment's value may be volatile and any investment involves the risk that you may lose money.
Performance results for individual accounts will differ from performance results for composites and representative accounts due to factors such as portfolio size, especially if currently only funded with affiliated fee paying seed capital, timing of investments, market conditions, account objectives and restrictions, and factors specific to a particular investment structure.
The value of a strategy's investments will vary day to day in response to many factors, including in response to adverse issuer, political, regulatory, market or economic developments. The value of an individual security or a particular type of security can be more volatile than the market as a whole and can perform differently from the value of the market as a whole. Nearly all accounts are subject to volatility in foreign exchange markets.
Derivatives may be volatile and involve significant risk, such as, credit risk, currency risk, leverage risk, counterparty risk and liquidity risk. Using derivatives can disproportionately increase losses and reduce opportunities for gains in certain circumstances. Derivatives may have limited liquidity and may be harder to value, especially in declining markets. Derivatives involve leverage because they can provide investment exposure in an amount exceeding the initial investment. Leverage can magnify investment risks and cause losses to be realized more quickly. A small change in the value of an underlying asset, instrument, or index can lead to a significant loss. Assets segregated to cover these transactions may decline in value and are not available to meet redemptions. Government legislation or regulation could affect the use of these transactions and could limit the ability to pursue such investment strategies.
These materials may contain statements that are “forward-looking statements,” which are based on certain assumptions of future events. Forward-looking statements are based on information available on the date hereof, and Fidelity Investments Canada ULC (“FIC”) does not assume any duty to update any forward-looking statement. Actual events may differ from those assumed by FIC when developing forward-looking statements. There can be no assurance that forward-looking statements, including any projected returns, will materialize or that actual market conditions and/or performance results will not be materially different or worse than those presented.
Performance Data
Performance data is generally presented gross of any fees and expenses, including advisory fees, which when deducted will reduce returns. See the FIC GIPS® Composite Performance Data for performance figures that are net of the maximum investment advisory fee charged any client employing this strategy. Some clients may request a performance fee arrangement, which, if imposed, will also reduce returns when deducted. For additional information about advisory fees related to applicable advisory entities, speak with your relationship manager. All results reflect realized and unrealized appreciation and the reinvestment of dividends and investment income, if applicable. Taxes have not been deducted. In conducting its investment advisory activities, Fidelity Investments Canada ULC utilizes certain assets, resources and investment personnel of other Fidelity entities, which may not claim compliance with the Global Investment Performance Standards (GIPS®).
Certain data and other information in this presentation have been supplied by outside sources and are believed to be reliable as of the date of this document. Data and information from third-party databases, such as those sponsored by eVestment Alliance and Callan, are self-reported by investment management firms that generally pay a subscription fee to use such databases, and the database sponsors do not guarantee or audit the accuracy, timeliness or completeness of the data and information provided including any rankings. Rankings or similar data reflect information at the time rankings were retrieved from a third-party database, and such rankings may vary significantly as additional data from managers is reported. FIC has not verified and cannot verify the accuracy of information from outside sources, and potential investors should be aware that such information is subject to change without notice. Information is current as of the date noted.
Third party trademarks and service marks are the property of their respective owners. All other trademarks and service marks are the property of Fidelity Investments Canada ULC or its affiliated companies. FIC does not provide legal or tax advice and we encourage you to consult your own lawyer, accountant or other advisor before making an investment.
© 2023 Fidelity Investments Canada ULC. All rights reserved.
Voir les renseignements juridiques
Cacher les renseignements juridiques
Réservé à l’usage institutionnel
Ce document est publié par Fidelity Investments Canada s.r.i. (« FIC »). Veuillez lire attentivement ces renseignements importants avant d’effectuer un placement. Pour toute question, veuillez vous adresser à votre directeur des relations avec la clientèle.
« Fidelity Investments » et/ou « Fidelity » désignent collectivement : i) FMR LLC, une société américaine, et ses filiales qui comprennent entre autres, mais non seulement Fidelity Management & Research Company (FMR Co.) et FIAM LLC (FIAM); ii) Fidelity Investments Canada s.r.i. et ses sociétés affiliées.
Fidelity Investments Canada s.r.i. (« FIC ») est une société qui affirme se conformer aux Global Investment Performance Standards (GIPS®).
FIC a préparé cette présentation à l’intention d'investisseurs institutionnels et d'épargnants avertis et qualifiés à l'occasion de présentations individuelles ou similaires, et elle entend l'utiliser uniquement ainsi. Ce document ne peut être ni reproduit ni distribué.
Risques
Le rendement passé n’est pas une garantie des résultats futurs. Un placement peut présenter des risques et ne pas convenir aux objectifs ni à la tolérance au risque d’un investisseur. Les investisseurs doivent être conscients de la volatilité de la valeur d’un placement et du fait que tout placement peut entraîner une perte.
Les rendements des portefeuilles composites et représentatifs seront différents de ceux des comptes individuels en raison, entre autres, de la taille du portefeuille, surtout si le financement est uniquement assuré par des capitaux de lancement affiliés payants, du moment auquel les placements sont effectués, de la conjoncture du marché, des objectifs et des restrictions associés aux comptes, ainsi que d’autres facteurs liés à la structure de placement.
La valeur des placements d’une stratégie variera de jour en jour en fonction de plusieurs facteurs, notamment à la suite de la dégradation de la situation des émetteurs, du climat politique, de la réglementation, des marchés ou de la conjoncture économique. La valeur d’un titre en particulier ou d’un type particulier de titres peut être plus volatile que celle de l’ensemble du marché et son comportement peut être différent de celui de l’ensemble du marché. Pratiquement tous les comptes sont assujettis à la volatilité sur les marchés boursiers étrangers.
Les produits dérivés peuvent être volatils et comportent des risques considérables, dont ceux liés au crédit, au change, au financement par emprunt, aux contreparties et au manque de liquidité. Le recours à des produits dérivés peut accroître les pertes d’une manière disproportionnée et réduire les chances de réaliser des gains dans certaines circonstances. Les produits dérivés peuvent réduire la liquidité des comptes ayant investi dans ces instruments et les rendre plus difficiles à évaluer, particulièrement lorsque les marchés sont en baisse. Les instruments dérivés ont un effet de levier, car ils peuvent procurer une participation qui excède le montant du placement initial. Les titres à effet de levier sont susceptibles d’amplifier les risques liés au placement et d’engendrer des pertes plus rapides. Un changement anodin apporté à un actif, un instrument ou un indice sous-jacent peut se traduire par des pertes considérables. Les actifs distincts utilisés pour couvrir ces transactions peuvent perdre de la valeur et ne sont pas disponibles pour satisfaire les rachats. La réglementation et les lois gouvernementales peuvent également exercer une influence sur l’usage de ces transactions, limitant possiblement le recours à de telles stratégies.
Ce document peut contenir des « énoncés prospectifs » qui reposent sur certaines hypothèses prévisionnelles. Ces énoncés se fondent sur l’information disponible à la date à laquelle ils sont préparés et Fidelity Investments Canada s.r.i. (« FIC ») décline toute obligation de les mettre à jour. Les événements réels peuvent différer des hypothèses émises par FIC dans les énoncés prospectifs. Il est impossible de garantir que les énoncés de nature prévisionnelle, y compris ceux qui présentent des rendements projetés, se concrétiseront, ou que l’état du marché ou les rendements réels ne différeront pas de manière importante ou défavorable de ceux qui sont prévus.
Données sur le rendement
Les données relatives au rendement ne tiennent pas compte des frais et des charges, incluant les frais de consultation, qui auront pour effet de réduire le rendement. Consultez les documents Rendements composés de FIC selon les normes GIPS pour obtenir les rendements après déduction des frais de consultation imputés aux clients qui utilisent cette stratégie. Certains clients peuvent demander que les honoraires soient liés aux résultats, auquel cas la déduction de ces honoraires aura également pour effet de réduire le rendement. Pour obtenir de plus amples renseignements sur les frais de consultation s’appliquant aux autres entités de services-conseils, veuillez vous adresser à votre directeur des relations avec la clientèle. Tous les résultats reflètent l’appréciation réalisée et non réalisée et le réinvestissement des dividendes et du revenu de placement, le cas échéant. Les impôts n’ont pas été déduits. Pour ses activités de conseils en placement, Fidelity Investments Canada s.r.i. utilise des actifs, des ressources et du personnel de placement d’autres sociétés affiliées de Fidelity, qui ne prétendent pas respecter les normes Global Investment Performance Standards (GIPS®).
Certaines données de même que certains renseignements contenus aux présentes ont été fournis par des sources externes jugées fiables à la date de production du présent document. Les données et les autres renseignements provenant de bases de données externes, par exemple celles qui sont sous l’égide de eVestment Alliance et Callan, se fondent sur les rapports soumis par les firmes de gestion de placements elles-mêmes, qui paient généralement des frais d’abonnement pour utiliser ces bases de données; les organisations qui financent les bases de données ne garantissent ni ne vérifient l’exactitude, l’actualité ou l’exhaustivité des données et renseignements fournis, y compris tout classement. Les classements ou toute autre donnée semblable reflètent les classements au moment où les données sont extraites de la base de données externe, ces classements pourraient varier de façon importante lorsque des données supplémentaires provenant de gestionnaires sont ajoutées. FIC n’a pas vérifié l’exactitude de cette information fournie par des tiers et n’est pas en mesure de le faire; les investisseurs éventuels doivent savoir que cette information peut changer sans préavis. L’information présentée est à jour à la date indiquée.
Les marques de commerce et de service de tierces parties appartiennent à leur propriétaire respectif. Toutes les autres marques de commerce et de service sont la propriété de Fidelity Investments Canada s.r.i. ou de ses sociétés affiliées. FIC ne fournit aucun conseil d’ordre juridique ou fiscal. Nous vous encourageons à consulter votre avocat, votre comptable ou tout autre conseiller spécialisé avant d’effectuer un placement.
© 2023 Fidelity Investments Canada s.r.i. Tous droits réservés.